Расследование
мошенничества

Мошенничество со счетами, с карточками, с оформлением страховки и даже отбором квартиры – все это построено на одних и тех же схемах. Несмотря на разную величину потерь, любое мошенничество заключается в одном и том же – войти в доверие, обмануть, получить желаемое якобы по воле жертвы. Давайте убедимся в этом, рассмотрев самые распространенные виды.

Виды мошенничества

Мошенничество в полном его разнообразии можно описывать долго, рассмотрим только основные схемы.

Мошенничество по телефону сегодня на первом месте по частоте прецедентов. Как все происходит? Злоумышленник использует базы данных в открытом доступе, те, которые содержат телефонные номера, адреса и ФИО. Выбирает жертву, совершает звонок, представляется сотрудником правоохранительных органов и сообщает о трагедии, в связи с которой нужно отправить деньги. Варианты историй могут быть разными. Родственник сбил человека и за взятку его можно спасти от наказания, близкому нужна медицинская помощь и нужно срочно отправить определенную сумму денег. Проблема начинается тогда, когда абонент, ошарашенный услышанным, верит сказанному и отправляет деньги. Предупредить проблему можно, взяв хотя бы короткую паузу, чтобы проверить номер. Как минимум можно понять, имеете ли вы дело с полицией, или вам звонил преступник.

На втором месте по количеству инцидентов – финансовое мошенничество по телефону и в интернете. Схема проста: вам звонят якобы из банка и предлагают срочно погасить задолженность. Причин, почему это нужно сделать быстро, – немало. К этой категории мошеннических схем относится также предложение кредита на выгодных условиях, онлайн-оплаты в подставных интернет-магазинах, выигрыши в онлайн-казино, покупки в интернет-аукционах. Защита от таких действий состоит из целого комплекса мер проверки предложения, но, с другой стороны, в этих ситуациях жертвой движет только азарт, а не угроза жизни, здоровью и безопасности близких.

Довольно часто встречается и аферизм в предпринимательской сфере. При таких вариантах чаще всего злоумышленник представляется партнером или подрядчиком и получает предоплату.

Чем мы можем помочь

Мошенническая схема сама по себе еще не является преступлением, и в этом главная ее особенность. Чтобы инцидент стал преступлением, его нужно расследовать и доказать факт обмана жертвы с определенным умыслом. Только после проведения успешного расследования преступника можно будет назвать преступником, а жертву жертвой. В ходе раскрытия мошеннической схемы следственные органы то и дело сталкиваются с утверждением злоумышленника, что жертва сделала все добровольно по собственному решению. Это правда, злоумышленник не заставлял отправлять деньги, обманутый действовал по своей воле, только под влиянием эмоций.